Anlageberatung
Individuell, kompetent und transparent
– Wenn ihr euch so eine Anlageberatung zur Wahrung und Mehrung eures Vermögens wünscht, dann seid ihr genau richtig. Wir freuen uns, dass Ihr uns dieses Vertrauen schenkt und sehen uns als euer Partner für eine langfristig nachhaltige Strategie.
Seid ihr eher konservative und auf Kapitalerhalt fokussierte Anleger? Oder seid ihr eher markt- und chancenorientiert? Oder beides? Gemeinsam mit euch entwickeln wir eure persönliche Anlagestrategie und beraten euch zu Wertpapieren und weiteren Vermögensanlagen.
Übersicht
Alle Vermögenswerte, sämtlicher Schriftverkehr und alle Dokumente stehen euch jederzeit in eurer App zur Verfügung. Das ist nicht nur bequem, sondern auch klimaneutral.
Sicher und entspannt durch
Transparenz
1. Persönliches Kennenlernen
Die Basis unserer Zusammenarbeit:
Vertrauen und Erwartungshaltungen
2. Bestandsaufnahme
Erfassung der aktuellen und zukünftigen Einkommens- und Vermögenssituation, der Erfahrungen und der Risikobereitschaft.
3. Ziele und Wünsche
Anhand eurer Ziele in den jeweiligen Lebenssituationen ermitteln wir aus einer Vielzahl von Möglichkeiten die passende Strategie für euer Vermögen.
4. Umsetzung
Gemeinsam setzen wir eure Anlagestrategie um, von der Depoteröffnung, über den Freistellungsauftrag bis zu den notwendigen Vollmachten.
5. Begleitung
In regelmäßigen Update- Gesprächen verfolgen wir die Entwicklung eures Vermögens und nehmen ggf. Anpassungen vor.
Vermögensplanung
Es geht um Eure Wünsche, um Eure Vorstellung von Sicherheit und natürlich insgesamt um Eure persönliche Lebensplanung. Zunächst möchten wir Eure persönliche Situation kennen lernen und verstehen. Dafür fragen wir Euch nach Eurer Familie, Eurem Beruf, Eurem Vermögen und Eurem Einkommen. Von Berufs wegen dürfen wir so neugierig sein, um gemeinsam mit Euch Eure Vermögensplanung zu erstellen: Welches Risiko-Rendite-Niveau ist das richtige für Euch und wie soll es in den kommenden Jahren gesteuert werden? Risiko und Rendite: Ihr könnt, aber müsst keine Vorstellungen davon haben, wenn Ihr zu uns kommt. Aber wenn, dann prüfen wir gerne, ob diese realistisch und grundsätzlich erreichbar sind. Es geht vor allem um zwei Fragen: Welches Risiko möchtet Ihr euch leisten? Und welches Risiko könnt Ihr euch leisten? Gemeinsam finden wir die Antworten auf diese Fragen und erstellen Eure persönliche Vermögensplanung.
Finanzplanung
Wir machen den Unterschied: Bei der Vermögensplanung steht Euer anzulegendes Wertpapiervermögen im Fokus – bei der Finanzplanung geht es dagegen um sämtliche Finanzbereiche wie Finanzierung, Versicherung und Anlage als auch um steuerliche Aspekte. Analyse, Planung, Umsetzung: Schritt für Schritt erarbeiten wir Euren individuellen Finanzplan, der alle Eure Fragen vor allem im Hinblick auf Eure Altersvorsorge beantwortet. Vielleicht stellt Ihr euch auch die Frage, ob Ihr in Immobilien oder in Wertpapieren anlegen solltet. Oder wie Ihr für die Ausbildung Eurer Kinder vorsorgen könnt. Ob Ihr neue Liquidität anlegen oder bestehende Kredite tilgen sollt. Ob Ihr die wichtigsten Risiken für Eure Familie abgesichert habt. Lasst uns gemeinsam Eure Lösungen finden und entsprechend umsetzen.
Depotoptimierung
Eine alte Weisheit besagt: „Lege niemals alle Deine Eier in denselben Korb.“ Und ganz ähnlich verhält es sich auch mit Eurem Depot. Mit der Verteilung von Anlagen auf verschiedene Einzelinvestments könnt Ihr das Verhältnis von Risiko und Ertrag individuell gestalten. Gute Idee, nächste Frage: Welches ist denn die optimale Verteilung? Die Antwort auf diese Frage ist für jede Person sehr unterschiedlich, da die individuellen und persönlichen Präferenzen und Ziele sowie die aktuelle und zukünftige Lebenssituation berücksichtigt werden muss. Wir helfen Euch Risiken breit zu streuen und gleichzeitig höhere Renditen bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Passend zu Euren Vorgaben.
Schritt 1: Analyse der aktuellen Chancen & Risiken. Habt Ihr bereits investiert? Kennt Ihr eigentlich das Gesamtrisiko Eures Portfolios?
Schritt 2: Prüfung der Depotstruktur. Welches Rendite-Risiko-Profil habt Ihr? Passen Eure Anlagen zu Eurer Anlagementalität und stehen Eure Investments in einem passenden Verhältnis zu Eurer Einkommens- und Vermögenssituation?
Schritt 3: Banken & Gebühren. Dabei werden die Kosten für Depotführung, Transaktionen und Produkte unter die Lupe genommen. Wir helfen Euch die richtige Bank für Euer Vermögen zu finden.
Schritt 4: Analyse der Transparenz. Wie regelmäßig werdet Ihr über Rendite, Risiken und Gebühren informiert? Und versteht Ihr Eure Depotauszüge? Wir stimmen mit Euch ab, wie Ihr beraten und betreut werden möchtet.
Der Check Eures Depots ist kostenfrei. Ihr habt die freie Auswahl aus den besten Produkten des Marktes. Eure Ziele und Eure Risikobereitschaft bestimmen unser Handeln. Und alles zusammen ergibt ein optimales Depot für Eure Geldanlage.